ПОЛИТИКА ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ ("AML")

Genesys Private Fund («GenesysFund») принял политику («Политика») по борьбе с отмыванием денег (AML) в порядке, установленном в протоколе Правления компании.

СОДЕРЖАНИЕ ПОЛИТИКИ

Эта политика применима ко всем сотрудникам Genesys Private Fund, работникам, назначенным производителям, товарам и услугам, предлагаемым Genesys Private Fund. Все единицы и подразделения Genesys Private Fund будут работать с целью воссоединения в борьбе с отмыванием преступных доходов. В каждом подразделении и единице бизнеса обеспечено наличие процедур, основанных на оценке риска, которые предполагают предотвращение, обнаружение отмывания денег, а также обеспечивают отчетность о транзакциях. Все приложенные усилия будут зафиксированы и задокументированы. Комитет по соблюдению AML отвечает за инициирование отчетов о подозрительных действиях («SAR») или других необходимых отчетов для соответствующих правоохранительных или регулирующих органов. Любые контакты правоохранительных или регулирующих органов, связанные с Политикой, направляются в Комитет по соблюдению AML.

ПОЛИТИКА

Политика Genesys Private Fund включает в себя запрещение и активное предотвращение отмывания денег и любой деятельности, способствующей отмыванию денег или финансированию террористической или преступной деятельности. Genesys Private Fund придерживается политики AML в соответствии с применимым законодательством и требует от своих сотрудников, работников и назначенных производителей придерживаться этих стандартов в предотвращении использования своих продуктов и услуг с целью отмывания денег.

Для целей Политики, борьба с отмыванием преступных доходов обычно определяется как действие, направленное на обман или утаивание истинного происхождения доходов, полученных преступным путем, чтобы незаконные средства казались полученными законным путем или представляли собой законные активы.

Как правило, отмывание денег состоит из 3 этапов. Наличные средства сначала поступают в финансовую систему на стадии «размещения», где средства, полученные в результате преступной деятельности, преобразуются в денежные инструменты, такие как денежные переводы или дорожные чеки, или депонируются на счета в финансовых учреждениях. На этапе «разделения» средства передаются или перемещаются на другие счета или в другие финансовые учреждения для дальнейшего отделения денег от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» средства возвращаются в экономику и используются для приобретения законных активов или для финансирования другой преступной деятельности или законных предприятий.

Финансирование терроризма может не включать в себя прибыль от преступного поведения, а скорее попытку скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые впоследствии будут использоваться в преступных целях.

ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ

Genesys Private Fund приняли Программу идентификации клиентов (CIP). GenesysFund будет уведомлять о необходимости идентификационной информации и сборе определенной минимальной идентификационной информации каждого клиента, записи такой информации и о методах и результатах ее проверки.

УВЕДОМЛЕНИЕ КЛИЕНТАМ

GenesysFund будет уведомлять клиентов о том, что они запрашивают информацию для верификации их личности согласно требованиям действующего законодательства.

НЕОБХОДИМАЯ ИНФОРМАЦИЯ КЛИЕНТА

Следующая информация будет собрана для всех новых страховых и пенсионных заявок:

  • - Имя;
  • - Дата рождения;
  • - Адрес;
  • - Номер паспорта и страна выдачи;
  • - Номер удостоверения личности иностранца;
  • - Номер и страна выдачи какого-либо другого правительственного документа, подтверждающего гражданство или место жительства, с фотографией или другой аналогичной гарантией.

ПРОВЕРКА ИНФОРМАЦИИ

Исходя из рисков и, насколько это разумно и возможно практически, Genesys Private Fund должны иметь разумное предположение о правдивом удостоверении личности своих клиентов. При этом назначенные сотрудники должны проверять достоверность фотографии.

Genesys Private Fund не будет определять, был ли предоставленный клиентом для идентификации документ выдан законным путем. С целью проверки и для установления личности клиента Genesys Private Fund будет полагаться на удостоверение личности государственного образца. Однако Genesys Private Fund будет анализировать предоставленную информацию, чтобы определить наличие каких-либо логических несоответствий в полученной информации, если таковые имеются.

Genesys Private Fund будет документировать такую проверку, включая всю идентифицирующую информацию, предоставленную клиентом, используемые методы и результаты проверки, включая, среди прочего, подпись назначенного сотрудника на соответствующей проверенной фотографии.

ОТСЛЕЖИВАНИЕ И ОТЧЕТНОСТЬ

Мониторинг на основе транзакций будет происходить в соответствующих бизнес-помещениях Genesys Private Fund. Мониторинг конкретных транзакций будет включать, среди прочего, транзакции в размере 1000 долларов США и более, а также те, в отношении которых у Genesys Private Fund есть подозрения о незаконной деятельности. Все отчеты будут задокументированы.

ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ АКТИВНОСТЬ

Признаки подозрительной активности, предполагающей отмывание преступных доходов, принято называть «красные флаги». При обнаружении красного флага, будет осуществляться дополнительная комплексная проверка до того, как перейти к транзакции. Если не будет найдено разумное объяснение такого «красного флага», о подозрительной деятельности будет доложено в Нормативно-правовое соответствие по борьбе с отмыванием преступных доходов.

Примеры «красных флагов»:

Если клиент проявляет необычный интерес касательно соблюдения компанией требований органов управления об отчетности и политике AML, особенно касательно ее рода деятельности, вида бизнеса и активов, или не желает либо отказывается раскрывать какую-либо информацию касательно бизнес-деятельности, или предоставляет нестандартные или подозрительные документы, удостоверяющие личность или вид бизнеса.

Клиент хочет участвовать в транзакциях, не имеющих смысла для бизнеса или инвестиционной стратегии, или в транзакциях, несоответствующих заявленной бизнес-стратегии клиента.

Информация, предоставленная клиентом и идентифицирующая законный источник средств, является неправдивой, вводящей в заблуждение или абсолютно неверной.

В случае запроса, клиент отказывается от идентификации или не может указать какой-либо законный ресурс происхождения его средств или других активов.

Клиент (или лицо, связанное с клиентом) имеет сомнительную историю или упоминается в новостях о возможных криминальных, гражданских, регулирующих нарушениях.

Клиент проявляет отсутствие интереса касательно рисков, комиссий, а также стоимости других транзакций.

Клиент выступает в качестве агента «нераскрытого принципала», но скрывает или отказывается без каких-либо законных коммерческих причин предоставлять информацию об этой персоне или юридическом лице.

Клиенту сложно описать характер своего бизнеса или он не имеет общих знаний о сфере своей деятельности.

Клиент пытается делать частые или крупные депозиты в валюте, настаивает на том, чтобы иметь дело только с эквивалентами денежных средств или запрашивает освобождение от политики компании, касающейся депонирования денежных средств и их эквивалентов наличными.

Клиент осуществляет операции с денежными средствами или их эквивалентами, или другими денежными инструментами в размере 10 000 долларов США, структурированными таким разом, чтобы избежать выполнения требований об отчетности правительству, особенно если денежные средства или денежные инструменты находятся в сумме чуть ниже пороговых значений отчетности или регистрации.

Без видимой причины клиент имеет несколько учетных записей под одним именем или несколькими именами, с большим количеством переводов между счетами или от третьих сторон.

Клиент родом, или его счета происходят из страны, которая определяется Международной организацией по противодействию отмывания преступных доходов, как не сотрудничающая страна или территория.

Счет клиента имеет необъяснимую или внезапную активность, особенно в случаях счетов, которые ранее были мало активны или вообще неактивны.

Счета клиентов показывают многочисленные транзакции с валютами или чеками, в значительных суммах.

Счет клиента имеет банковские переводы, которые не предполагают бизнес целей, в или из страны с списке риска отмывания денег или связаны с банковской тайной.

Счет клиента указывает на крупные или частые банковские переводы, немедленно извлекаемые в виде чека или дебетовой карты без какой-либо явной деловой цели.

Клиент депонирует средства, после чего следует запрос о переводе денег третьей стороне или другой компании без какой-либо явной деловой цели.

Клиент депонирует средства с целью долгосрочной инвестиции, после чего следует запрос о ликвидации позиции или переводе средств со счета.

Клиент осуществляет чрезмерные регистрации между несвязанными счетами без какой-либо видимой коммерческой цели.

Клиент просит обработать транзакцию таким образом, чтобы избежать стандартных требований компании к документации.

Клиент, без явных причин или в сочетании с другими «красными флагами», занимается сделками с определенными типами ценных бумаг, такими как копеечные активы и именные облигации, которые, хотя и законны, использовались в мошеннических схемах и деятельности по отмыванию денег. (Такие транзакции могут потребовать дальнейшей тщательной проверки для обеспечения законности деятельности клиента).

На счете клиента показан необъяснимо высокий уровень активности при очень низком уровне операций с ценными бумагами.

Попытка заимствовать максимальную денежную сумму полиса с единовременным взносом вскоре после покупки.

Если назначенный сотрудник:

  • - Демонстрирует резкое или неожиданное увеличение продаж (в частности, для контактов с единовременным взносом);
  • - Обладает высокой степенью активности в контрактах с единовременным взносом, превышающих средние компании;
  • - Демонстрирует внезапное изменение образа жизни;
  • - Запрашивает, чтобы клиентская документация была передана агенту.

РАССЛЕДОВАНИЕ

После уведомления в Комитет по соблюдению AML будет начато расследование с целью определения необходимости составления отчета для соответствующих правоохранительных или регулирующих органов. Расследование будет включать в себя, среди прочего, обзор всей доступной информации, такой как история платежей, даты рождения и адрес. Если результаты расследования будут оправданы, Комитету по соблюдению AML будет вынесена рекомендация подать заблокированные активы и/или SAR в соответствующее правоохранительные органы или регулирующее агентство. Комитет по соблюдению AML несет ответственность за любое уведомление или подачу в правоохранительные или регулирующие органы.

Результаты расследования не будут раскрываться или обсуждаться с кем-либо, кроме тех, кому это необходимо по закону. Ни при каких обстоятельствах никакое должностное лицо, сотрудник или назначенный агент не раскрывает и не обсуждает какие-либо вопросы, связанные с AML, расследованием, уведомлением или SAR с лицом или лицами, связанными с таким или любым другим лицом, включая членов семьи работника, сотрудника или назначенного агента.